Anlageberatung für Investmentfonds

Investmentfonds bilden sowohl für kleine als auch große Anlagebeträge ein ideales Vehikel für Anleger, um am Wachstum der produktiven Kräfte einer Volkswirtschaft langfristig zu partizipieren. Investmentfonds bieten dabei eine Reihe von Vorteilen, die sie ideal für Erstanleger machen. Da Fonds ihr Vermögen in eine Vielzahl verschiedener Wertpapiere investieren, streuen sie im Vergleich zu einer Direktanlage in ein einzelnes Wertpapier das Risiko. Dies bedeutet, dass sie weniger Verluste erleiden, wenn eine bestimmte Aktie oder ein bestimmter Sektor eine schlechte Performance aufweist. Sie werden außerdem professionell verwaltet. Fondsmanager beobachten und analysieren alle relevanten Märkte und investieren entsprechend der Anlagestrategie in aussichtsreiche Branchen, Länder und Unternehmen. Das spart den Kunden Zeit und sie profitieren vom umfangreichen Wissen ausgewiesener Experten.

Gleichwohl sind langfristig nur wenige aktive Fonds in der Lage besser als der Durchschnitt des Marktes abzuschneiden. Finanzdoc sucht mit der Erfahrung und Expertise aus 25 Jahren professioneller Tätigkeit bei den größten Vermögensverwaltern Deutschlands genau nach diesen Produkten und Managern und bietet diese mit einer transparenten Kostenstruktur ihren Kunden an.

Der strukturierte Beratungsprozess orientiert sich dabei stets an den Bedürfnissen der Kunden und stellt sich in folgenden Schritten dar:

Anlageberatung

1. Ermittlung Anlagebedarf/ Anlagemöglichkeiten beim Kunden

2. Erfassung Anlageziele und Bedürfnisse des Kunden

3. Erfassung finanzielle Rahmenbedingungen des Kunden

4. Erläuterung Vor- und Nachteile Investmentfonds

5. Ermittlung Risikoprofil des Kunden

6. Entwicklung einer Anlagestrategie im Sinne einer Vermögensaufteilung

7. Bestimmung von konkreten Fonds zur Umsetzung der Anlagestrategie

8. Umsetzung der Anlagestrategie auf Depotebene

9. Regelmäßiger Review der Vermögensallokation und gegebenenfalls Umsetzung von Umschichtungen

Dabei erfolgen die Einschätzungen immer unabhängig. Finanzdoc ist keinem Fondsanbieter verpflichtet und greift auf umfangreiche Erfahrungen in der Investmentfondsbranche zurück.